Actualización del Régimen de Personas Expuestas Políticamente (PEP) en Argentina

Introducción

En el marco del compromiso de Argentina con la prevención del lavado de activos y el financiamiento del terrorismo, la Unidad de Información Financiera (UIF) ha llevado adelante una actualización de su marco regulatorio relacionado con las Personas Expuestas Políticamente (PEP). Este artículo analiza los cambios introducidos por la Resolución UIF 192/2024, que adecua el régimen de PEP a los estándares internacionales.

Definiciones Actualizadas

¿Quiénes son las PEP?

La Resolución UIF 192/2024 define a las PEP como individuos que cumplen o a quienes se les han confiado "funciones públicas prominentes". Estas funciones incluyen:

• Jefes de Estado, gobierno y parlamentarios electos
• Miembros de gabinetes, legislaturas y tribunales supremos
• Funcionarios militares y policiales de alto rango
• Líderes de partidos políticos importantes

Familiares y Asociados Cercanos

También se considera PEP a los familiares y asociados cercanos de las PEP. Los familiares incluyen cónyuges, convivientes, padres, hijos y hermanos. Los asociados cercanos son personas que tienen vínculos comerciales o profesionales estrechos con las PEP.

Responsabilidades de los Sujetos Obligados

Los Sujetos Obligados, como bancos, compañías financieras y abogados, deben cumplir con los siguientes requisitos en relación con las PEP:

• Identificar y verificar a las PEP de acuerdo con los criterios establecidos
• Aplicar medidas de debida diligencia mejoradas, como monitorear transacciones y realizar investigaciones adicionales
• Reportar cualquier transacción sospechosa o actividad inusual que involucre a PEP a la UIF

Beneficios de la Actualización

Fortalecimiento del Sistema Nacional

La actualización del régimen de PEP fortalece el Sistema Nacional de Prevención de LA/FT/PT al:

• Proporcionar una definición más clara de las PEP
• Mejorar los procesos de identificación y verificación
• Aumentar la transparencia y la rendición de cuentas

Cumplimiento de las Normas Internacionales

La Resolución UIF 192/2024 alinea el régimen de PEP de Argentina con las Recomendaciones del Grupo de Acción Financiera Internacional (GAFI). Esto demuestra el compromiso del país con la lucha contra el lavado de activos y el financiamiento del terrorismo.

Conclusión

La actualización del régimen de PEP en Argentina es un paso importante para fortalecer el sistema de prevención de delitos financieros del país. Los cambios introducidos por la Resolución UIF 192/2024 brindan mayor claridad y orientación a los Sujetos Obligados, lo que les permite identificar y mitigar los riesgos asociados con las PEP de manera más efectiva.

Dr. Alfredo C. Rendón, Director General de la UIF "Esta actualización es esencial para garantizar que Argentina continúe cumpliendo con sus obligaciones internacionales y protegiendo su sistema financiero de los riesgos de lavado de activos y financiamiento del terrorismo."

Preguntas Frecuentes

¿Qué sanciones pueden enfrentar los Sujetos Obligados por incumplir con los requisitos de PEP?

Las sanciones por incumplimiento pueden incluir multas, suspensiones o incluso la revocación de sus licencias.

¿Cómo pueden los Sujetos Obligados identificar y verificar a las PEP?

Los Sujetos Obligados deben consultar fuentes de información confiables, como bases de datos públicas, registros comerciales y publicaciones de noticias.

¿Qué medidas de debida diligencia mejoradas se aplican a las PEP?

Estas medidas incluyen monitorear transacciones, realizar investigaciones sobre antecedentes y obtener información adicional de fuentes independientes.

Fuente: https://argentina.gob.ar/noticias/cambios-en-la-normativa-de-personas-expuestas-politicamente