Broma pesada: ¡Las transferencias "por drogas" pueden bloquear tu cuenta bancaria!
¿Inocentes bromas o graves consecuencias? ¡Ten cuidado con cómo titulas tus transferencias!
Las graves consecuencias de las transferencias de "broma"
Transferir dinero a amigos para ajustar cuentas después de un viaje o una cena es algo común. Sin embargo, una abogada advierte sobre las consecuencias de convertir esta acción en una "broma". Calificar las transferencias con conceptos como "por drogas" o "por asesinato" puede acarrear graves dolores de cabeza.
Según la abogada Karolina Pilawska, estas bromas pueden desencadenar investigaciones bancarias y, en última instancia, el bloqueo de cuentas.
Los bancos están obligados por ley a combatir el blanqueo de dinero y la financiación del terrorismo, lo que implica controlar las actividades de sus clientes.
Si se sospecha de la legitimidad de una transferencia, el banco puede bloquear la cuenta durante varias horas.
Evita conceptos sospechosos en las transferencias
Pilawska recomienda que los conceptos de las transferencias sean "claros, precisos e indiquen claramente el motivo de la transferencia".
Evita usar malas palabras, generalidades, referencias en broma, caracteres especiales o declaraciones relacionadas con actividades delictivas.
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Conceptos permitidos y conceptos sospechosos
Según Pilawska, conceptos como "no lo gastes en estupideces" no deberían traer consecuencias, pero los siguientes conceptos pueden levantar sospechas:
- "Por una bomba"
- "Por explosivos"
- "Por drogas"
- "Por rescate"
- "Por asesinato"
Responsabilidades legales
Las transferencias con conceptos sospechosos pueden exponer a los usuarios a responsabilidades legales y, sobre todo, al control bancario.
El banco puede bloquear la cuenta y denunciar la transacción a las autoridades competentes si considera que la actividad es sospechosa.
Consejos para realizar transferencias seguras
Para evitar problemas, Pilawska aconseja lo siguiente:
- Usa conceptos claros y precisos en las transferencias.
- Evita referencias en broma o declaraciones sospechosas.
- Si tienes dudas sobre un concepto, consulta con tu banco antes de realizar la transferencia.
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