El escándalo Sur Finanzas ha desatado una investigación de gran envergadura que sacude los cimientos del sistema financiero argentino. Lo que comenzó como una denuncia sobre irregularidades en una financiera se ha convertido en un complejo entramado que involucra a operadores del mercado negro, funcionarios del Banco Central, directivos de la AFA y una red de empresas utilizadas para lavar dinero y evadir los controles cambiarios. Este artículo profundiza en los detalles de la investigación, revelando los nombres clave, las maniobras utilizadas y el alcance de la presunta operatoria ilegal.
El Origen del Escándalo: Sur Finanzas y la Compra de Dólares
La investigación se originó a partir de la detección de operaciones sospechosas realizadas por Sur Finanzas, una empresa que operaba como Prestadora de Servicios de Pago (PSP). Se detectaron compras de dólares en el mercado único y libre de cambios (MULC) por un monto aproximado de 5.000 millones de dólares. La Justicia sospecha que estas divisas no fueron utilizadas para las importaciones declaradas, sino que fueron canalizadas hacia el mercado informal, aprovechando la brecha cambiaria existente.
La operatoria, según las investigaciones, consistía en adquirir dólares al valor oficial a través de autorizaciones de importación (SIRA) y luego venderlos en el mercado blue a un precio significativamente mayor. Esta diferencia, conocida como "el rulo", permitía a los operadores obtener ganancias ilícitas. El contexto de la época, con un cepo cambiario que limitaba la compra de dólares a 200 dólares mensuales por persona, exacerbó la situación, incentivando a individuos y empresas a buscar alternativas para acceder a divisas a un precio más favorable.
Los Protagonistas: Picirillo, Vallejo y Pernia
La investigación ha identificado a varios actores clave en este entramado. Elías Picirillo, conocido como el "Rey del Blue", es señalado como uno de los principales operadores del mercado negro. Ariel Vallejo, dueño de Sur Finanzas, aparece como el cerebro financiero detrás de la operatoria, utilizando su empresa para lavar dinero y facilitar el acceso a dólares a un precio preferencial. Su relación con la AFA, a través de préstamos y patrocinio a clubes de fútbol, también está bajo escrutinio.
Jonathan Alejandro Pernia, dueño de la financiera Liverpool Group S.A., es señalado como el contacto entre Vallejo y los directivos de la AFA. Se presume que Pernia facilitó el financiamiento a los clubes a través de la financiera de Vallejo, lo que podría haber sido una forma de lavar dinero y obtener beneficios ilegales. La participación de la AFA en esta red de operaciones ilícitas es uno de los aspectos más preocupantes de la investigación.
El Papel de los Bancos y las PSP
La investigación no se limita a las financieras y operadores del mercado negro. Varios bancos también están bajo sospecha de haber participado en la operatoria, facilitando la compra de dólares a precio oficial a través de sus servicios como Prestadoras de Servicios de Pago (PSP). Entre los bancos investigados se encuentran el Banco Industrial (BIND), Banco CM S.A., Banco Cofidis S.A., Banco Columbia S.A. y Banco Comafi S.A.
Las PSP, como Sur Finanzas PSP, son empresas que ofrecen servicios de intermediación en pagos electrónicos. Su rol en la operatoria habría sido facilitar la compra de dólares a través de cuentas bancarias y transferencias electrónicas, ocultando el origen y destino de los fondos. La investigación busca determinar si los bancos cumplieron con las regulaciones de prevención de lavado de dinero y si fueron cómplices de la operatoria ilegal.
Los Allanamientos al Banco Central y la Investigación de Funcionarios
La investigación se aceleró a partir del 29 de diciembre pasado, cuando el juez federal Sebastián Casanello ordenó una serie de allanamientos a funcionarios del Banco Central. Los allanamientos se realizaron en los domicilios de cinco inspectores de las áreas de Supervisión de Entidades Financieras y No Financieras del Central, con el objetivo de investigar un posible entramado de maniobras para simular compras en el exterior y obtener dólares a precio oficial.
Se sospecha que los funcionarios del Banco Central facilitaron la aprobación de autorizaciones de importación (SIRA) a empresas que no realizaban operaciones de comercio exterior reales. Estas empresas utilizaban las autorizaciones para comprar dólares a precio oficial y luego venderlos en el mercado blue, obteniendo ganancias ilícitas. Los allanamientos se llevaron a cabo en los domicilios de Diego Volcic, Analía Jaime, Romina García, Fabián Violante y María Fernández, quienes son funcionarios técnicos del BCRA con años de experiencia.
La Confesión del Arrepentido y las Nuevas Líneas de Investigación
Un punto de inflexión en la investigación fue la declaración de un expolicía arrepentido, quien confesó ante el juez Casanello y el fiscal federal Franco Picardi cómo su cliente, Elías Picirillo, habría organizado ponerle droga y un arma a su socio Francisco Hauque para que quedara preso. El arrepentido también reveló que Picirillo y Hauque habrían armado un esquema de compra de dólar oficial sin controles del Banco Central.
El arrepentido aportó un pendrive con dos audios en los que se escucharía a una funcionaria del Banco Central y al empresario Martín Migueles, expareja de Wanda Nara, mencionando la operatoria. Según el arrepentido, la funcionaria del BCRA habría sido clave para facilitar la aprobación de las autorizaciones de importación y Migueles habría sido socio de Picirillo y Hauque en el esquema de compra de dólares. Estas revelaciones abrieron nuevas líneas de investigación y ampliaron el alcance de la causa.
El Monto de la Operación y la Brecha Cambiaria
La magnitud de la operación es alarmante. Se estima que se manipularon alrededor de 5.000 millones de dólares en el mercado único y libre de cambios, y se lavaron 819.000 millones de pesos. La brecha cambiaria, que en ese momento llegaba al 100%, con un dólar oficial a 300 pesos y un dólar blue a 600 pesos, incentivó la operatoria, ya que permitía obtener ganancias significativas al vender los dólares a un precio superior en el mercado informal.
La investigación también reveló que miles de monotributistas habrían comprado dólares en el mercado oficial, en algunos casos hasta 2.000.000 de dólares por mes, para pagar importaciones que nunca se realizaron. Esta práctica, facilitada por la falta de controles y la complicidad de funcionarios del Banco Central, permitió a los operadores evadir los controles cambiarios y lavar dinero a gran escala.
Las Investigaciones Continuas y el Futuro del Caso
La investigación continúa en curso, con nuevos allanamientos y testimonios que aportan información relevante. La Justicia busca determinar el alcance total de la operatoria, identificar a todos los involucrados y recuperar los fondos ilícitos. El caso ha generado una gran repercusión en la opinión pública y ha puesto en tela de juicio la integridad del sistema financiero argentino.
El juez Casanello intenta determinar el origen del dinero en las maniobras de Picirillo, quien está acusado de extorsión y estafas a exsocios e inversores. La investigación también se centra en la posible participación de otros funcionarios del Banco Central y directivos de la AFA en la operatoria ilegal. El futuro del caso es incierto, pero se espera que las investigaciones continúen hasta esclarecer todos los detalles y llevar a los responsables ante la justicia.
Fuente: https://www.iprofesional.com/politica/445757-estafa-al-bcra-la-trama-que-involucra-a-sur-finanzas-la-afa-bancos-y-casas-de-cambio
