Banco TD prevé multa de 3.000 millones de dólares por fallas en control de lavado de dinero

Toronto-Dominion Bank, el segundo banco más grande de Canadá, se reserva 2.600 millones de dólares para cubrir las multas que espera pagar por fallas en sus controles de lavado de dinero. La compañía vendió parte de su participación en Charles Schwab Corp. para financiar este desembolso.

Provisiones para multas

Incluyendo una provisión de 450 millones de dólares anunciada en abril, el prestamista ahora estima que pagará 3.000 millones de dólares relacionados con sus fallas de cumplimiento en los Estados Unidos. "El banco espera que una resolución global se finalice para fin de año calendario", dijo Toronto-Dominion en un comunicado después del cierre de los mercados el miércoles.

Venta de participación de Schwab

Toronto-Dominion dijo que su participación accionaria en Schwab caerá al 10,1% desde el 12,3% después de vender 40,5 millones de acciones del corredor de descuento. Toronto-Dominion adquirió esa participación en 2020 como parte de una transacción para vender su participación en la correduría en línea TD Ameritrade Holding Corp. a Schwab.

Allegaciones de sobornos

El año pasado, el acuerdo histórico de Toronto-Dominion de 13.400 millones de dólares para adquirir First Horizon Corp. colapsó, y el prestamista canadiense dijo que no estaba claro si los reguladores aprobarían el acuerdo. Poco después, TD reconoció que estaba recibiendo consultas del Departamento de Justicia de los EE. UU., además de los reguladores financieros y el Departamento del Tesoro.

Las principales acusaciones son que no logró detectar el lavado de dinero y otros delitos financieros en varias sucursales estadounidenses donde los empleados que atendían al cliente aceptaron sobornos para ayudar a mover dinero.

Impacto en el capital

Toronto-Dominion dijo que la provisión, que se reflejará en su informe del tercer trimestre fiscal del jueves, reducirá su índice de capital ordinario Tier 1 al 12%. Eso todavía está por encima del índice mínimo del 11% de capital sobre activos ponderados por riesgo requerido por el regulador bancario de Canadá.

TD dijo que la provisión afectará aún más su índice CET1 en 35 puntos básicos en el cuarto trimestre fiscal, pero que la venta de acciones de Schwab aumentará el índice en 54 puntos básicos en el período.

Fuente: https://finance.yahoo.com/news/td-bank-takes-2-6-211703377.html