Detenido el CEO de Wenance por estafa millonaria con cheques sin fondo
La caída del "rey de las fintech": Detenido el CEO de Wenance acusado de estafa por $297 millones en cheques sin fondo
Modus operandi: El esquema Ponzi de Wenance
La empresa de préstamos online Wenance, dirigida por Alejandro Muszak, operaba bajo un esquema Ponzi. Los inversores depositaban su dinero atraídos por la promesa de altos intereses, pero este dinero no se invertía sino que se utilizaba para pagar a los inversores anteriores.
Este sistema se mantuvo hasta que la empresa dejó de captar nuevos inversores y no pudo hacer frente a los pagos comprometidos. Como resultado, 27 víctimas sufrieron un daño económico de más de un millón y medio de dólares.
Deudas abrumadoras: Cheques sin fondo y multas por infracciones
Además del fraude, Wenance y su CEO acumulan importantes deudas. El perfil bancario de Muszak revela cheques sin fondo por valor de 297,8 millones de pesos emitidos en los últimos 12 meses.
El Mercedes Benz del ejecutivo también ha protagonizado cuatro infracciones por exceso de velocidad en la ciudad de Buenos Aires, lo que ha generado multas impagas por 494 mil pesos.
"El nuevo Blaksley": Similitudes con el escándalo de Hope Funds
La situación de Muszak presenta similitudes con el caso de Enrique Blaksley, condenado por la megaestafa de Hope Funds. En ambos casos, los implicados emitieron cheques sin fondo para mantener a flote sus esquemas Ponzi.
La gran diferencia es que Blaksley utilizaba un discurso religioso para captar inversores, mientras que Muszak apeló a la modernidad y el futurismo de las fintech.
Investigaciones y procesos judiciales en Argentina y Uruguay
Las autoridades argentinas y uruguayas han abierto investigaciones sobre las actividades de Wenance. En Argentina, el fiscal Alejandro Guevara ha acusado a Muszak de asociación ilícita y estafas reiteradas.
La Justicia uruguaya también ha tomado medidas contra la empresa, instruyendo el cierre de sus actividades en el país. Los inversores uruguayos han denunciado pérdidas por más de 12 millones de dólares.
"El Banco Central Uruguayo ha ordenado el cierre de las actividades de Wenance en el país, que operaba a través de fideicomisos privados para financiar sus préstamos."
Comunicado del Banco Central del Uruguay
Modus operandi: Préstamos a alto riesgo y tipos de interés abusivos
Wenance se dedicaba principalmente a prestar dinero a personas con perfiles de alto riesgo para el mercado bancario tradicional. Estos préstamos tenían tipos de interés muy elevados, lo que generaba beneficios sustanciales para la empresa.
Al no poder devolver sus deudas, los prestatarios quedaban atrapados en un ciclo de sobreendeudamiento. La empresa también ofrecía inversiones en fideicomisos inmobiliarios, pero no cumplía con los pagos acordados.
Víctimas y daños económicos
Las víctimas de la estafa de Wenance son personas de distintas condiciones sociales y económicas. Entre ellas hay ahorristas, empresarios, abogados, contadores y comerciantes.
Los daños económicos ascienden a millones de dólares, tanto en Argentina como en Uruguay. Muchos de los afectados han perdido sus ahorros y enfrentan graves dificultades financieras.
Arresto del CEO y medidas cautelares
El CEO de Wenance, Alejandro Muszak, fue detenido por la Policía Bonaerense el 16 de abril de 2024. Se le acusa de asociación ilícita y estafas reiteradas.
Durante el allanamiento a su domicilio, se incautaron su computadora, su teléfono móvil, dinero en efectivo y anotaciones. También se han dictado medidas cautelares para asegurar los bienes de la empresa.
Investigación en curso y posibles consecuencias
La investigación sobre el caso Wenance continúa en curso. Se espera que se presenten nuevas pruebas y se identifiquen a otros posibles implicados.
Si se condena a Muszak y a los demás responsables, podrían enfrentarse a largas penas de prisión. Además, la empresa podría ser declarada en quiebra y sus bienes podrían ser liquidados para compensar a las víctimas.
Artículos relacionados