Financista detenido por estafa piramidal de 60 millones de dólares
El financiero Alejandro Muszak tras las rejas por presunta estafa piramidal
Un arresto que desata una red de engaños
La detención del titular de "Fintech Wenance", Alejandro Muszak, ha sacado a la luz una presunta red de estafas de proporciones preocupantes. La investigación judicial apunta a una "organización ilícita" que habría estafado millones de dólares utilizando un esquema piramidal o ponzi, donde los nuevos inversores pagan las ganancias de los inversores anteriores.
El fiscal bonaerense Alejandro Guevara, a cargo del expediente, menciona un desfalco de 1.500.000 dólares y 5.000.000 de pesos, pero se cree que la cifra real podría ascender a 60 millones de dólares, afectando a un número significativo de víctimas en Argentina, Uruguay, España y Portugal.
La quiebra sospechosa que despertó sospechas
Hace nueve meses, Wenance declaró la quiebra, un movimiento que ahora se sospecha fue diseñado para encubrir los presuntos delitos. La abogada Marcela De Leonardis, que representa a un grupo de cien afectados, ha iniciado una nueva demanda por estafa en San Isidro.
Los peritos financieros califican la quiebra como "fraudulenta", afirmando que Wenance ofrecía préstamos a altas tasas a sectores no bancarizados, violando la Ley de Defensa del Consumidor. En julio de 2023, la empresa dejó de cumplir con sus obligaciones, lo que desató las alertas.
Afectados en múltiples frentes
El alcance de la presunta estafa es alarmante. El expediente judicial de Guevara representa solo a una fracción de los afectados, quienes formaron un grupo para exigir justicia.
Las víctimas, provenientes de diversas provincias argentinas y países extranjeros, han sufrido importantes pérdidas económicas y daños morales. La magnitud del esquema fraudulento ha generado conmoción y preocupación en la opinión pública.
Esquema piramidal: una estafa disfrazada
"Un esquema piramidal o ponzi es un tipo de fraude de inversión en el que los pagos a los inversores provienen principalmente de los fondos aportados por los nuevos inversores, y no de los beneficios obtenidos por la propia inversión."
Comisión Nacional de Valores (CNV)
En este tipo de estafa, los reclutadores prometen grandes ganancias rápidas a quienes inviertan en su plan y a su vez recluten a nuevos inversores. Sin embargo, el esquema finalmente colapsa cuando no hay suficientes nuevos inversores para mantener los pagos a los inversores existentes.
Lecciones aprendidas de la estafa de Wenance
El caso de Wenance sirve como un recordatorio aleccionador sobre los peligros de las inversiones de alto riesgo y los esquemas que prometen ganancias exorbitantes. Los expertos recomiendan precaución a los inversores y sugieren buscar asesoramiento profesional antes de invertir en cualquier plan financiero.
Además, es esencial que las autoridades reguladoras tomen medidas firmes para combatir las estafas financieras y proteger a los inversores de prácticas poco éticas. El fortalecimiento de las regulaciones y la educación del público pueden ayudar a prevenir que este tipo de fraudes se repitan en el futuro.
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