TD Bank multado con $3.1 mil millones por lavado de dinero, enfrenta límites de crecimiento

El Banco Toronto-Dominion (TD) ha sido condenado por permitir el lavado de dinero a carteles de la droga y otros delincuentes. La entidad bancaria pagará casi 3.100 millones de dólares en multas y otras sanciones, además de enfrentarse a un límite en sus activos bancarios minoristas en Estados Unidos.

Lavado de Dinero a través de Cajeros Automáticos

Según las autoridades, TD Bank no impidió que los carteles de la droga y otros delincuentes lavaran dinero a través de sus servicios bancarios. En un esquema particular, los delincuentes depositaban dinero en Estados Unidos y lo retiraban rápidamente utilizando cajeros automáticos en Colombia. TD Bank conocía estas actividades sospechosas pero no las denunció, violando así la Ley de Secreto Bancario.

Corrupción dentro del Banco

Las investigaciones también revelaron corrupción dentro de TD Bank. Los empleados de la entidad bancaria recibieron sobornos a cambio de permitir actividades ilegales. En un caso, un gerente del Banco le dijo a un colega: "Tíos, necesitáis cerrar esto de una vez, LOL". Este comentario demuestra el flagrante desprecio de TD Bank por sus obligaciones antilavado de dinero.

Impacto en el Banco

Las condenas han dañado gravemente la reputación de TD Bank y han llevado a la dimisión de su director general, Bharat Masrani. El Banco deberá pagar enormes multas, limitar sus activos estadounidenses y reforzar sus controles contra el lavado de dinero. Estas medidas tendrán un impacto significativo en las operaciones y el crecimiento de TD Bank en Estados Unidos.

Fuente: https://finance.yahoo.com/news/td-fined-3-1-billion-181513884.html